さまざまな年金管理者の仕事は何ですか？

年金管理者は、多くの場合、グループおよび個人の退職口座を管理して、金銭が適切に処理されるようにします。これらの専門家は、従業員とファイナンシャルアドバイザーまたは投資家の間の連絡役としても役立つ場合があります。多くの場合、質問を指示し、答えを見つけ、資金の成長、可用性、税への影響に影響を与える可能性のある法律や彫像に遅れないようにすることが彼らの責任です。したがって、年金管理者の仕事は、財務計画会社、社内従業員福利厚生部門、サードパーティの福利厚生プロバイダー、またはコンサルティング会社で利用できる場合があります。また、キャリアの要件は居住地域に依存する可能性が高いにもかかわらず、監督職でも奉仕することができます。求人と退職、死亡、出生、離婚などのイベントは、クライアントの受益者に影響を与える可能性があります。年金管理者の職務記述書には、次のアクティビティがさらに必要になる場合があります。リクエストごとに会員のアカウントに金銭を転送するか、毎月または四半期の声明を発行し、クライアントの退職のニーズが適切に計画されていることを確認します。年金管理者は、支払いを処理し、他の部門と協力して完全な法的コンプライアンスを確保することもできます。クライアントが多様な投資車両を通じて富を築くのを支援することに加えて、退職資金を確立することもできます。したがって、年金管理者の仕事は、クライアントにさまざまな退職計画オプションを提示するコンサルタントとして機能する可能性があります。これらの専門家は、実際のデータを適切なシステムに入力する前に、サンプル計画と計算を提供し、クライアントの現在の利益計画のギャップを特定し、適用可能な金融パッケージを促進する場合があります。クライアントと会っていない場合、年金管理者は市場動向を調査し、新しい見込み客の連絡先を開発することができます。主な機能には、福利厚生選挙パッケージ、推定要求への回答、延期された既得状態など、参加者または受益者向けの書面による通信の準備が含まれます。年金管理者の雇用は、さまざまな計画やイベントの年金給付を検証し、人事サービスセンターからの年金関連のケースに対応し、死別事件を処理することもできます。これらの専門家は参加者の記録を維持することが多いため、データのレビューと修正を進行中のレビュープロセスとして、または受け取った問い合わせに応じて追加のタスクを作成する可能性があります。この場合の年金管理者の仕事は、個別のニーズを持つ複数の企業アカウントをジャグリングする必要がある場合があります。これには、従業員の質問に答えたり、リエゾンのニーズに応答したりするなどの状況で、クライアントとの相当なコミュニケーションが必要になることがよくあります。サードパーティのプロバイダーは、企業プレゼンテーションを実施して、参加者にアカウントのパフォーマンスとオプションに影響を与える新しい規制または法律を通知することもできます。ファンドの引受会社の安定性に大幅な変更が発生した場合、管理者はそのようなイベントについてクライアントに助言し、代替ソリューションを提供することもできます。これらのポジションは、多くの場合、年金制度の福利厚生と管理手続きの監視を担当します。追加の義務には、トレーニングスタッフメンバー、クライアントの懸念の処理、データのレビューが含まれる場合があります。内部的には、これらの専門家はワークロードと委任アカウントを監督する場合があります責任は、外部的にはプランスポンサーの代表者と連絡を取り、現在および将来のクライアントのニーズに合わせて新しいパッケージの作成を支援する場合があります。ただし、特定の教育的および専門的な要件は、人が住んでいる地域に依存する可能性があります。一部の年金管理者のキャリアには、米国年金協会のアクチュアリー協会からの適格な年金管理者の指定など、地域の認定が必要です。英国では、年金管理者は金融サービス局によって承認されたいくつかの資格の1つを獲得する必要があります。